- Comprendre comment l’environnement économique et réglementaire ainsi que les évolutions continues technologiques et sociétales mettent sous pression les modèles opérationnels établis de la banque.
- Intégrer la nécessité de renouveler le modèle traditionnel.
- À partir de cas concrets et de missions de conseil menées dans ce domaine, identifier et détailler les différents leviers envisageables de l’amélioration opérationnelle :
- Alignement de l’organisation.
- Optimisation des processus métiers.
- Rationalisation des infrastructures IT.
- Pilotage de la performance.
- Gestion des ressources humaines.
- Mettre en perspective ces différents leviers (la durée et le niveau des résultats obtenus n’étant pas identiques d’un levier à l’autre).
1DES BACK OFFICES DE PLUS EN PLUS SOUS PRESSION
Présentation des différents challenges auxquels sont confrontés les back offices bancaires :
- Améliorer la qualité de service.
- Accroître l’efficacité opérationnelle.
- Rationaliser les organisations.
- Diminuer les risques opérationnels.
- Améliorer la motivation et l’implication des collaborateurs du back office.
- Développer l’expertise et les compétences des collaborateurs.
2PRÉSENTATION DES LEVIERS DE L'AMÉLIORATION DE L'EFFICACITÉ OPÉRATIONNELLE
Alignement de l’organisation & du modèle de prestation de services.
Optimisation des processus métiers.
Rationalisation des infrastructures IT.
Pilotage de la performance.
Capital humain.
3LEVIER 1 = ALIGNEMENT DE L’ORGANISATION & DU MODÈLE DE PRESTATION DE SERVICES
Rationalisation des organisations (transversalisation des back offices, Shared Services Centers, centre de compétences …).
Externalisation des fonctions support / partenariats.
Socialisation des processus.
Customer Experience Factory.
Simplification des structures juridiques.
4LEVIER 2 = OPTIMISATION DES PROCESSUS MÉTIERS
Réduction des coûts de traitement des opérations tout en standardisant les processus, les outils et les modes opératoires.
Renforcement de la responsabilisation des équipes sur les processus end-to-end et la gestion par processus.
Straight Through Processing (STP).
Agilité, amélioration continue, Lean Management Six Sigma.
Dématérialisation, virtualisation, Robotic Process Automation (RPA).
Sécurisation des traitements & réduction des risques opérationnels.
5LEVIER 3 = RATIONALISATION DES INFRASTRUCTURES IT
Mise en place de solutions On shore, Offshore et/ou Near-Shore.
Efficacité de l’infrastructure IT et cybersécurité.
Modernisation de l’architecture IT (utilisation de solutions techniques innovantes : BPM, SOA, APisation, intégration de systèmes et de nouvelles technologies).
Mise à niveau de la qualité et de la fiabilité des données et amélioration de la gestion de l’information : exploitation des données clients (customer analytics).
6LEVIER 4 = PROCESS ANALYTICS, PILOTAGE DE LA PERFORMANCE
Pilotage financier, ABC/ABM.
Pilotage commercial.
Pilotage risques.
Pilotage qualité.
Pilotage de l’activité.
7LEVIER 5 = CAPITAL HUMAIN
Transformation des modes de travail.
Évolution du rôle des managers.
Culture digitale, innovation et service client.
Développement et gestion du capital humain.
8SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Évaluation des connaissances.
- Responsables et collaborateurs des back et middle-offices, de l’inspection et de l’audit interne dans les établissements de crédit.
- Responsables métiers de la banque.
- Documentation en power point : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
- Plus d’exemples ;
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Aucune connaissance particulière.
